FATF Standartları Dikkate Alındı
MASAK'tan yapılan açıklamada, düzenlemenin Türkiye'nin FATF (Financial Action Task Force) standartlarına uyumunu güçlendirmek amacıyla hazırlandığı belirtildi. Taslak, suç gelirlerinin tespiti, yurt dışına kaçırılmasının ve aklanmasının önlenmesi ile kayıt dışı ekonomiyle mücadele kapsamında geliştirildi. FATF üyesi ülkelerdeki uygulamalar da dikkate alındı.
İşlem Tutarına Göre Kademeli Denetim
Taslağa göre finansal işlemlerde kademeli bir beyan sistemi getiriliyor:
-
200 bin TL - 2 milyon TL arası işlemlerde, işlem mahiyetinin seçilmesi zorunlu olacak. Müşteri “diğer” ya da “bireysel ödeme” gibi genel ifadeleri tercih ederse, en az 20 karakterlik açıklama girmesi gerekecek.
-
2 milyon TL - 20 milyon TL arası işlemlerde, müşteriden Nakit İşlem Beyan Formu istenecek. Yine “genel” işlem türleri seçilirse, somut açıklama yapılması şart olacak.
-
20 milyon TL üzerindeki işlemlerde ise beyan formuna ek olarak işleme dair detaylı açıklama ve fonun kaynağına dair belgeler talep edilecek.
Yürürlük Tarihi 1 Ocak 2026
Yeni düzenlemenin 1 Ocak 2026’da yürürlüğe girmesi planlanıyor. MASAK, taslağa ilişkin görüş ve önerilerin 18 Ağustos 2025’e kadar [email protected] adresine iletilebileceğini duyurdu. Kurum, gelen görüşlerle taslağın geliştirilmesi ve nihai hale getirilmesi için çalışmaların sürdüğünü bildirdi.
