Suç gelirlerinin yurt dışına hızla aktarılmasının önlenmesi hedeflenen düzenlemelerle, Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları (KVHS) üzerinden yapılan işlemler daha sıkı bir gözetim ve kontrol altına alınacak.
İşlem Kaynağı ve Amacı Açıklanacak
Yeni düzenlemeler kapsamında, kripto platformları aracılık ettikleri tüm işlemlerde para ve fonların kaynağını sorgulayacak, transferlerin amacına ilişkin bilgi toplayacak. Artık tüm kripto varlık transferlerinde, müşteriden en az 20 karakterlik işlem açıklaması istenecek.
Seyahat Kuralı Uygulanmayan İşlemlere Süre Kısıtlaması
Yasa dışı gelirlerin kripto hesaplar aracılığıyla aklanmasının önüne geçmek için “seyahat kuralı” uygulanmayan çekim işlemlerine zaman sınırlaması getirilecek. Buna göre, alım, takas ya da yatırma işlemlerinden sonra kripto varlık çekimleri en erken 48 saat, ilk kez yapılacak işlemlerde ise en az 72 saat sonra gerçekleştirilebilecek.
Stabil Kripto Paraya Günlük ve Aylık Limit
Özellikle yasa dışı faaliyetlerde tercih edilen stabil kripto paralara da yeni sınırlamalar getiriliyor. Bu varlıkların transferlerine günlük 3 bin, aylık ise 50 bin dolar limit uygulanacak. Ancak “seyahat kuralı” yükümlülüklerini eksiksiz yerine getiren platformlar, bu limitleri iki katına kadar çıkarabilecek.
Meşru Kullanıcıya Alan, Uyum Sağlamayana Yaptırım
Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, kripto varlık işlemlerinin doğasına uygun şekilde denetlenmesini sağlayan düzenlemelerle suç gelirlerinin yurt dışına çıkmasının önlenmesini amaçladıklarını belirtti. Şimşek, meşru faaliyet gösteren kullanıcıların ise sistemde hareket alanlarının korunacağını vurguladı. Özellikle piyasa yapıcılığı, arbitraj ve likidite sağlayıcılığı gibi işlemleri belgeleyen kullanıcılar, bu limitlerin dışında kalacak.
Platformlara Net Uyarı: Yaptırımlar Kapıda
Bakan Şimşek, tüm kripto platformlarının yükümlülüklere tam uyum sağlaması gerektiğini belirterek, uyumsuz platformlar hakkında lisans iptali de dahil olmak üzere idari ve hukuki yaptırımlar uygulanacağını açıkladı.
Yeni düzenlemelerle hem finansal sistemin bütünlüğünün korunması hem de kripto ekosisteminde güvenliğin artırılması hedefleniyor.
